커버드콜ETF로안정적인 올웨더포트폴리오,구성하기: 금,S&P500,나스닥의조화

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커버드콜 ETF로 안정적인 올웨더 포트폴리오 구성하기: 금, S&P500, 나스닥의 조화

대부분의 투자자는 높은 수익을 추구하기보다는 손실을 피하려는 경향이 강합니다. 이는 투자에서 얻는 기쁨보다 잃는 고통이 더 크게 다가오기 때문인데요. 이러한 심리적 요인 때문에 한국의 투자자들은 높은 레버리지보다는 안정적인 수익을 원하고 있습니다. 특히, 현재와 같은 경기 변동이 큰 시기에는 더욱 그러한 경향이 두드러집니다.

 

 

 

월배당 커버드콜 ETF의 인기 급증

시장의 변동성 속에서 안정적인 수익을 창출할 수 있는 방법으로 커버드콜 ETF가 주목받고 있습니다. 주식 시장의 변동에도 불구하고 매달 배당을 받을 수 있다는 점에서 많은 투자자들이 선호하고 있는데요. 오늘은 이를 활용한 올웨더 포트폴리오 전략에 대해 알아보겠습니다.

 

 

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레이 달리오의 올웨더 포트폴리오 전략이란?

올웨더 포트폴리오 전략은 경제 상황에 따라 다양한 자산을 균형 있게 배분하여 안정적인 성과를 추구하는 전략입니다. 이 전략은 경제 성장과 인플레이션에 대한 시장의 기대치를 기반으로 4가지 시장 상황을 설정합니다.

• 경제성장이 기대보다 높을 때: 주식, 회사채, 원자재, 금 투자
• 경제성장이 기대보다 낮을 때: 미국 국채, 물가연동채 투자
• 인플레이션이 기대보다 높을 때: 원자재, 금, 신흥국 채권, 물가연동채 투자
• 인플레이션이 기대보다 낮을 때: 미국 국채, 주식 투자

이처럼 시장의 다양한 상황에 맞춰 자산을 분산하여 손실을 줄이고 안정적인 성과를 목표로 하는 것이 올웨더 전략의 핵심입니다.

현대 시장의 새로운 도전과 과제

올웨더 포트폴리오는 수십 년 전 만들어진 전략이지만, 현재의 시장은 기술혁신과 글로벌 불확실성으로 인해 많은 변화를 겪고 있습니다. 4차 산업혁명, 지정학적 리스크, 그리고 인플레이션과 디플레이션의 반복 등 예측하기 어려운 환경 속에서 투자자들은 보다 다양한 전략을 요구받고 있습니다.

 

따라서 현대 투자자들은 변동성을 줄이면서도 꾸준한 수익을 창출할 수 있는 전략을 찾아야 하며, 이 과정에서 커버드콜 ETF가 유용한 도구가 될 수 있습니다.

 

 

 

현대식 올웨더 포트폴리오: 금, S&P500, 나스닥의 조화

현대식 올웨더 포트폴리오에서는 금, S&P500, 나스닥 100 같은 핵심 자산을 중심으로 포트폴리오를 구성할 수 있습니다. 금은 경제적 불확실성 속에서 안전한 피난처 역할을 하고, S&P500과 나스닥 100은 기술 혁신과 경제 성장의 혜택을 누릴 수 있는 자산입니다.

 

 

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S&P500과 나스닥 100의 장단점

• S&P500: 다양한 업종으로 구성되어 있어 경기 변동에 상대적으로 안정적입니다.
• 나스닥 100: 혁신적인 기업들이 많아 성장 가능성이 높지만, 그만큼 시장 변동성에도 민감하게 반응합니다.

이 두 지수는 모두 미국 경제 성장을 반영하는데, 금을 포트폴리오에 포함함으로써 경제 위기 시 손실을 헤지할 수 있습니다.

커버드콜 전략의 활용: 안정적인 수익과 배당

커버드콜 전략은 옵션 프리미엄을 통해 하락 리스크를 일부 상쇄하고, 월배당을 통해 현금 흐름을 창출하는 투자 방식입니다. 특히 금, S&P500, 나스닥 100 같은 자산에 커버드콜을 적용하면 안정적인 현금 흐름을 만들 수 있습니다.

커버드콜 전략을 적용한 ETF

• GLDI: 금 커버드콜
• SPYY: S&P500 옵션 커버드콜
• QQQY: 나스닥100 옵션 커버드콜

이들 ETF는 영국 런던 증권 거래소에 상장된 월배당형 상품으로, 비교적 저렴한 운용 수수료와 높은 분배율을 자랑합니다.

티커	ETF 명	운용보수	거래소
GLDI	Income Shares Gold+ Yield ETP	0.35%	영국 런던 증권거래소
SPYY	Income Shares S&P500 Option ETP	0.45%	영국 런던 증권거래소
QQQY	Income Shares Nasdaq100 Option ETP	0.45%	영국 런던 증권거래소

 

 

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영국 커버드콜 ETF의 매력

미국과 비교했을 때, 영국의 커버드콜 ETF는 더 저렴한 운용보수와 높은 분배율로 주목받고 있습니다. GLDI의 운용보수는 0.35%, SPYY와 QQQY는 0.45%로 미국 ETF보다 저렴합니다. 또한, 월배당을 통해 투자자들에게 안정적인 수익 흐름을 제공합니다.

불확실한 시장 속에서의 최적의 포트폴리오

2021년 이후로 글로벌 경제는 큰 변화를 겪으며 불확실성이 높아졌습니다. 미국과 중국의 경제 침체, 미중 갈등, 지정학적 리스크 등 다양한 요인이 시장을 흔들고 있습니다. 이러한 상황에서 금, S&P500, 나스닥 같은 자산을 중심으로 포트폴리오를 구성하고 커버드콜 전략을 적용하면, 하락 리스크를 줄이면서도 안정적인 수익을 창출할 수 있을 것입니다.